Rezension: Name-Matching Systeme 

Das Buch Name-Matching-Systeme von Ronny Fuchs und Peter Schäuble erläutert das Instrument Name-Matching bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Hintergrund ist die gesetzliche Verpflichtung der Finanzbranche, ihre Kunden zu kennen und zu überwachen (Know-Your-Customer). Ein Kunde darf die Dienstleistungen und Infrastruktur einer Bank nur dann nutzen, wenn ihn die Bank überprüft hat. Dazu gehört auch die Abfrage, ob der Kunde als Person auf einer Liste mit Menschen steht, denen der Zugang zu Bankgeschäften verweigert wird. Und genau hier setzt das oben erwähnte Buch an.

In fünf Kapiteln erfährt der Leser mehr über die rechtlichen Grundlagen, Datenbasis, Methoden der Namenssuche und Tipps bei der Praxisumsetzung von Name-Matching Systemen.

Spannend wird das Werk, wenn Schaubilder und Tabellen die unterschiedlichen Listentypen zeigen und am Beispiel „Jelzin“ die vielfältigen Möglichkeiten der Schreibweise gezeigt werden, wie z.B.:  Yeltsin (Englisch), Eltsin (Italienisch), Jelcin (Teschechisch).  Ursache für die Verwirrung ist die Transkription, also wenn auf Grund der Aussprache ein Wort von einer Sprache in ein anderes Alphabet übersetzt wird.

Nachfolgend werden Herausforderungen und Probleme geschildert, die die unterschiedlichen Systeme der Namensprüfung mit sich bringen.

Vereinzelt verraten die Autoren auch das Handling und die Lösung von Fällen in der Praxis. Auch Anregungen für die Gestaltung von Geschäftsprozessen innerhalb von Banken können aus der Lektüre abgeleitet werden.

Wissenschaftliche Tiefe fehlt dem Werk, die Fußnoten sind verschwindend gering und bieten keine Möglichkeit der Vertiefung einer Fragestellung. Das ist aber unschädlich, da das Buch für die Praxis geschrieben scheint und keinen Beitrag zum akademischen Diskurs liefern möchte und auch sollte. Die Ausführungen sind leicht verständlich geschrieben, schnell lesbar und Fachwörter werden erklärt. Viele Absätze und Zwischenüberschriften erleichtern das Verstehen der Materie. Manchmal möchte man mehr zu einigen Punkten lesen, wie z.B. der Revisionsfestigkeit von Name-Matching-Systemen.

Aus fachlicher Sicht ist das Buch Name-Matching auch für Complianceofficer und Geldwäschebeauftragte aus anderen Staaten geeignet, wie z.B. Deutschland und Luxemburg. In diesem Fall sind dann aber die Rechtsausführungen mit Vorsicht zu genießen, da sich diese auf das Recht in der Schweiz konzentrieren. Die technische Erläuterung der Name-Matching-Systematik könnte auch für Unternehmen aus dem Import/Export-Bereich interessant sein.

 

Im Einsatz gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung bei Banken

Autoren: Ronny Fuchs und Peter Schäuble
60Seiten, gebunden, Euro 29,80
ISBN: 978-3-83911-641-8

Christian Koch, 2010